本書在分析開展知識產權質押融資業(yè)務的影響因素以及運行機理的基礎上，對國內外現(xiàn)有業(yè)務模式進行了分析和比較，并提出了一種基于第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的知識產權質押融資新模式，同時運用演化博弈理論和合作博弈理論對該模式的運營機制進行分析，探求演化博弈的均衡策略和運營機制�？萍挤⻊諛I(yè)的不斷創(chuàng)新是知識產權質押融資業(yè)務獲得不斷發(fā)展的重要，第三方平臺的介入將有助于金融機構與科技型企業(yè)的有效融合，更好地實現(xiàn)多方合作和多方共贏。本書適合與知識產權有關的研究人員、金融機構相關人員、科技型企業(yè)相關人員、知識產權領域從業(yè)人員,以及感興趣的讀者閱讀、參考。
全球經(jīng)濟快速發(fā)展，科技已經(jīng)滲透到每個行業(yè)，每個產業(yè)都有大量科技公司涌入。它們借助科技創(chuàng)新迅速崛起，顛覆了原有的產業(yè)格局，而這些創(chuàng)新和變革，越來越多地發(fā)生在中小微企業(yè)。今天也許他們默默無聞，但再過20年，他們很可能就是影響世界的新一代500強企業(yè)，成為改變世界的了不起的新型企業(yè)。當今的世界已經(jīng)逐步進入中小微企業(yè)引領科技創(chuàng)新的時代，大量最前沿的科技創(chuàng)新掌握在中小微企業(yè)而不是大企業(yè)手中。
愈演愈烈的中美貿易戰(zhàn)中，美國瞄準了中國科技企業(yè)，在技術、人才、市場、規(guī)則方面都采取了一定的科技遏制手段，但今天的中國有底氣和信心面對。一方面可以出臺短期政策應對挑戰(zhàn)，支持我國高科技企業(yè)發(fā)展；另一方面堅定不移地貫徹實施科技強國、人才強國戰(zhàn)略，不因為突然的風浪而動搖。中共中央、國務院印發(fā)的《國家創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略綱要》提出分三步走的戰(zhàn)略目標：第一步，到2020年進入創(chuàng)新型國家行列；第二步，2030年躋身創(chuàng)新型國家前列；第三步，2050年建成世界科技創(chuàng)新強國，成為世界主要科學家中心和創(chuàng)新高地。
在這樣的背景下，切實落實科技型中小微企業(yè)扶持政策，大力推動科技型中小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，成為引領我國社會經(jīng)濟發(fā)展的重要源動力。目前，我國中小微企業(yè)的數(shù)量已經(jīng)占到了所有企業(yè)總數(shù)的90%以上，對稅收的貢獻度超過了50%，對GDP的貢獻更是高達65%以上。而融資難問題一直是影響中小微企業(yè)發(fā)展的重要障礙。知識產權質押融資模式的推出為科技型中小微企業(yè)融資提供了一個有效的選擇。經(jīng)過十余年的推廣，我國的知識產權質押融資業(yè)務取得了一定的發(fā)展，也出現(xiàn)了多種不同的融資模式與運營機制。但是，盡管政府推動知識產權質押融資的熱情高漲，但實際的知識產權融資業(yè)務的發(fā)展卻沒有得到金融機構和科技型企業(yè)的廣泛采用，究其原因，主要是市場對目前的知識產權質押融資模式和運營機制還不十分認同，除此之外，知識產權融資的高風險性、知識產權價值的不確定性、法律法規(guī)系統(tǒng)的不完善以及市場信任機制的欠缺，都是影響知識產權質押融資業(yè)務發(fā)展的重要因素。所以本套叢書分別從這五個方面來探索知識產權質押融資問題。本書聚焦于知識產權質押融資的模式與運營機制問題。在分析開展知識產權質押融資業(yè)務的影響因素以及運行機理的基礎上，對國內外現(xiàn)有業(yè)務模式進行了分析和比較，并提出了一種基于第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的知識產權質押融資新模式，同時運用演化博弈理論和合作博弈理論對該模式的運營機制進行分析，探求演化博弈的均衡策略和運營機制。
知識產權質押融資業(yè)務需要銀行、企業(yè)、中介結構及政府等多主體的協(xié)同合作，希望借此書能夠為知識產權質押融資業(yè)務參與各方提供相關的理論支持和實踐指導借鑒。
本書適合與知識產權有關的研究人員、金融機構相關人員、科技型企業(yè)相關人員、知識產權領域從業(yè)人員,以及感興趣的讀者閱讀、參考。
本書豐富的內容得益于作者多年來對科技金融服務于企業(yè)發(fā)展的關注，以及對科研工作的熱愛。全書由北京聯(lián)合大學鮑新中教授和北京科技大學張羽博士共同完成。作者在寫作過程中參閱了國內外同行、專家的許多研究成果，在此對同行、專家表示感謝。同時，北京聯(lián)合大學的尹夏楠副教授、徐鯤副教授、崔婧博士以及研究生霍歡歡、王言、董玉環(huán)、屈喬、董文妍、張楠也都參與了很多的工作，能有機會與團隊教師和各位學生一起快樂地工作、學習，這是人生的幸運，我們相互幫助、相互促進，在各自收獲成長的同時也收獲了工作的愉悅，希望大家能一直保持對科學研究和工作生活的熱愛，祝愿大家快樂每一天。
2019年6月
鮑新中，北京聯(lián)合大學管理學院教授，會計學科帶頭人，創(chuàng)新企業(yè)財務管理研究中心主任，博士，北京市高等學校教學名師，2016年獲得北京市師德先鋒稱號，中國注冊會計師協(xié)會會員，《國際會計前言》雜志編委。主持國家社科基金、省部級課題、北京市教委教改課題、以及企業(yè)委托課題數(shù)十項。在SCI、EI國際期刊及中國管理科學、系統(tǒng)管理學報、科學學研究、管理學報等國內專業(yè)學術期刊發(fā)表論文近100余篇，主編或參編著作及譯著10余本，2005年和2011年作為高級訪問學者兩次在美國德克薩斯阿靈頓大學（University of Texas at Alington，UTA）進修并從事研究工作。主要研究方向為創(chuàng)新企業(yè)的財務管理、財務數(shù)據(jù)挖掘等。 （2017年9月在知識產權出版社出版《知識產權融資：模式與機制》一書 ）
第一篇知識產權質押融資研究與發(fā)展現(xiàn)狀
第一章研究背景與研究意義
1.1背景
1.2研究意義
1.3研究內容
第二章文獻綜述
2.1知識產權質押融資的發(fā)展現(xiàn)狀相關研究
2.1.1國內外知識產權質押融資的發(fā)展狀況
2.1.2知識產權質押融資發(fā)展的政策法律環(huán)境
2.2知識產權融資基本模式的相關研究
2.2.1知識產權質押融資
2.2.2知識產權證券化
2.2.3其他相關模式
2.3我國知識產權質押融資相關研究的文獻計量分析
2.3.1研究設計
2.3.2知識產權質押融資研究的發(fā)展
2.3.3知識產權質押融資相關研究的分布特征分析
2.3.4知識產權質押融資論文的關鍵詞分析
2.3.5知識產權質押融資的學術影響力分析
2.3.6知識產權質押融資研究的發(fā)展態(tài)勢分析
2.4知識產權質押融資的影響因素及運行機制的相關研究
2.4.1運行機制的相關研究
2.4.2知識產權固有的影響因素
2.4.3融資企業(yè)的影響因素
2.5知識產權質押融資合作及風險分擔機制的相關研究
2.5.1知識產權質押融資風險的相關研究
2.5.2知識產權質押融資合作及風險分擔機制
2.6本章小結
第三章知識產權融資的模式與存在的障礙
3.1科技型企業(yè)開展知識產權融資的基本模式
3.1.1利用知識產權進行負債融資
3.1.2利用知識產權進行股權融資
3.2科技型企業(yè)開展知識產權融資的障礙
3.2.1資金需求方開展知識產權融資存在的障礙
3.2.2中介市場方開展知識產權融資存在的障礙
3.2.3資金供應方開展知識產權融資存在的障礙
3.3發(fā)展知識產權融資所需要的政策支持
3.3.1資金需求方方面：提高企業(yè)對知識產權的認知和使用
3.3.2中介市場方方面：降低知識產權融資市場的交易成本
3.3.3資金供應方方面：提高金融機構對知識產權及其應用的認識
3.4本章小結
第二篇知識產權質押融資業(yè)務的影響因素與運營機理
第四章知識產權質押融資業(yè)務開展現(xiàn)狀與影響因素的調查分析
4.1問卷設計和發(fā)放
4.2科技型企業(yè)開展知識產權質押融資的現(xiàn)狀及影響因素調查分析
4.2.1企業(yè)知識產權質押融資意愿的調查分析
4.2.2企業(yè)內部因素對知識產權質押融資意愿的影響分析
4.2.3外部因素對科技型中小企業(yè)知識產權質押融資意愿的影響分析
4.3銀行開展知識產權質押融資現(xiàn)狀及影響因素調查分析
4.3.1銀行對知識產權貸款業(yè)務的意愿分析
4.3.2銀行內部因素對開展知識產權質押融資業(yè)務意愿的影響分析
4.2.3外部因素對銀行知識產權融資意愿的影響分析
4.4本章小結
第五章基于結構方程模型的知識產權質押融資業(yè)務影響因素研究
5.1相關文獻回顧
5.2理論分析與概念模型建立
5.3樣本選取與變量定義
5.3.1樣本選取
5.3.2變量定義
5.4變量檢驗
5.4.1信度檢驗
5.4.2效度檢驗
5.5實證分析結果
5.5.1結構方程模型構建
5.5.2模型整體配適度分析
5.5.3結構方程模型結果分析
5.6本章小結
第六章基于系統(tǒng)動力學的知識產權質押融資運行機理分析
6.1知識產權質押融資的構成要素與典型流程
6.1.1知識產權質押融資的構成要素
6.1.2知識產權質押融資的典型運行流程
6.2知識產權質押融資運行過程相關因素分析
6.2.1技術因素的誘因分析
6.2.2風險因素的誘因分析
6.2.3市場因素的誘因分析
6.2.4管理因素的誘因分析
6.2.5法律因素的誘因分析
6.2.6信用擔保的誘因分析
6.3知識產權質押融資系統(tǒng)動力學模型的建立
6.3.1系統(tǒng)動力學方法及原理
6.3.2動力學模型的構建目的和假設
6.3.3知識產權質押融資運行機理因果回路圖
6.3.4知識產權質押融資系統(tǒng)動力學流圖
6.4模型仿真及結果分析
6.4.1邊界因子值與權重的估計
6.4.2融資過程的仿真分析
6.5基于知識產權質押融資運行機理仿真的啟示
6.5.1建立知識產權質押的市場機制
6.5.2探索知識產權質押融資的信用機制
6.5.3強化中小企業(yè)知識產權建設
6.5.4完善知識產權質押融資第三方服務系統(tǒng)，建立嚴格的責任制
6.6本章小結
第三篇知識產權質押融資的業(yè)務模式及合作機制
第七章國內外知識產權質押融資的基本模式及其比較分析
7.1國外知識產權質押融資模式
7.1.1以美國為代表的市場化融資模式
7.1.2以日本為代表的半市場化融資模式
7.2國內知識產權質押融資模式
7.2.1以四川內江為代表的政府行政命令模式
7.2.2以上海浦東為代表的政府主導模式
7.2.3以北京中關村為代表的政府引導 市場化模式
7.2.4以湖南湘潭為代表的市場化主導模式
7.3不同質押融資模式分析及經(jīng)驗借鑒
7.3.1不同質押融資模式分析
7.3.2國外質押融資模式發(fā)展的經(jīng)驗借鑒
7.4本章小結
第八章基于第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的知識產權質押融資模式構建
8.1我國目前知識產權質押融資服務體系現(xiàn)狀及問題分析
8.2知識產權質押融資第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的職能與運行模式
8.2.1第三方風險監(jiān)控平臺的含義
8.2.2第三方監(jiān)控平臺的職能
8.2.3第三方動態(tài)風險監(jiān)控平臺的運行模式設計
8.3構建基于第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的內容與實現(xiàn)
8.3.1基于第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的內容
8.3.2基于第三方風險動態(tài)監(jiān)控平臺的實現(xiàn)
8.4本章小結
第九章知識產權質押融資第三方平臺與金融機構間合作機制的演化博弈分析
9.1知識產權質押融資博弈的基礎與文獻回顧
9.1.1知識產權質押融資博弈的基礎與文獻回顧
9.1.2相關文獻回顧
9.2知識產權質押融資主體間演化博弈模型的構建
9.2.1演化博弈模型假設
9.2.2演化博弈模型構建
9.2.3演化博弈的均衡分析
9.3知識產權質押融資主體間演化博弈影響分析
9.3.1影響因素分析
9.3.2收益分配模型構建
9.4數(shù)值分析
9.5本章小結
第十章知識產權質押融資第三方平臺內部合作收益共享機制設計
10.1知識產權質押融資第三方平臺內部收益共享的重要性及參與主體
10.1.1知識產權質押融資第三方平臺內部收益分配的重要性
10.1.2知識產權質押融資收益分配的原則
10.2基于合作博弈理論的合作收益共享分配模型
10.2.1合作博弈理論
10.2.2合作收益分配的多人合作博弈模型
10.3基于最小核心法的知識產權質押融資收益共享分配
模型建立
10.3.1最小核心法模型假設
10.3.2最小核心法模型建立
10.3.3最小核心法模型修正
10.4算例分析
10.4.1基于最小核心法的收益共享分配算例
10.4.2基于改進后最小核心法的收益共享分配算例
10.4.3不同分配方法的結果比較
10.5本章小結
第四篇建議和結論
第十一章促進知識產權質押融資業(yè)務的建議
11.1建立知識產權質押融資第三方風險監(jiān)控服務平臺
11.1.1關于知識產權質押融資第三方服務平臺的調研分析
11.1.2第三方風險監(jiān)控服務平臺的框架
11.1.3第三方風險監(jiān)控服務平臺的建設模式
11.1.4第三方風險監(jiān)控服務平臺的運行機制
11.2促進知識產權質押融資業(yè)務的其他相關建議
11.2.1打破固有觀念，加深新途徑的影響
11.2.2加強知識產權質押融資服務體系的整體建設
11.2.3完善我國知識產權質押的立法建議
11.2.4引導銀行形成知識產權質押貸款的合力
11.2.5完善風險管理系統(tǒng)
11.3本章小結
第十二章結論
12.1知識產權質押融資業(yè)務現(xiàn)狀及存在的障礙
12.2知識產權質押融資業(yè)務的影響因素與運行機理
12.3知識產權質押融資的基本模式與創(chuàng)新
附件一知識產權質押融資現(xiàn)狀與意愿問卷調查面向科技型中小企業(yè)
附件二知識產權質押融資現(xiàn)狀及意愿問卷調查面向銀行
附件三科技型中小企業(yè)知識產權質押影響因素問卷調查
參考文獻
書單推薦
