本書構(gòu)建了銀行從哪里來、到哪里去銀行提供什么服務(wù)、承擔(dān)什么責(zé)任銀行如何有效管理、如何高效運(yùn)營銀行需要什么樣的員工、如何選拔任用員工的邏輯體系，從內(nèi)容上既包括商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論，也涵蓋了商業(yè)銀行的實(shí)務(wù)實(shí)踐；既研究了商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理，又闡明了創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理。第一篇銀行從哪里來、到哪里去，重點(diǎn)梳理了西方和中國銀行業(yè)的發(fā)展脈絡(luò)、發(fā)展階段和銀行理論的演進(jìn)，探討了銀行的基本功能，并介紹了銀行的經(jīng)營模式、組織架構(gòu)、體系機(jī)制及未來銀行發(fā)展方向等。第二篇銀行提供什么服務(wù)、承擔(dān)什么責(zé)任，從市場、客戶和社會(huì)三個(gè)外部視角，按照資金融通中介、綜合金融服務(wù)供應(yīng)商和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展助力者三個(gè)維度，圍繞服務(wù)誰、如何提供服務(wù)、怎么服務(wù)得更好來展開討論了商業(yè)銀行主要的業(yè)務(wù)范圍、核心產(chǎn)品、拓展策略。第三篇銀行如何有效管理、如何高效運(yùn)營，從商業(yè)銀行內(nèi)部管理視角，討論了戰(zhàn)略制定、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、金融科技、資產(chǎn)負(fù)債管理、財(cái)務(wù)資源配置、績效考核、一體化經(jīng)營、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)以及與監(jiān)管打交道等管理要素。第四篇銀行需要什么樣的員工、如何選拔任用員工，在分析商業(yè)銀行員工職業(yè)倫理道德的基礎(chǔ)上，詳細(xì)闡述了銀行人所需的崗位勝任能力，并介紹了銀行如何通過選、用、育、留更好挖掘人力資源。
金鵬，男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級經(jīng)濟(jì)師，中國建設(shè)銀行湖北省分行副行長。有總行、分行、支行多層級工作經(jīng)歷，有前臺、中臺、后臺多崗位管理實(shí)踐，是湖北省委組織部、省發(fā)展改革委確定的湖北省現(xiàn)代服務(wù)業(yè)領(lǐng)軍人才，并榮獲全國金融五一勞動(dòng)獎(jiǎng)?wù)隆０l(fā)表專業(yè)論文20余篇，參與多項(xiàng)省部級課題研究，出版《銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系》《中國商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系研究》《未來銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理》等專著。
目 錄
第一篇 銀行從哪里來 到哪里去
第一章 銀行發(fā)展的內(nèi)在邏輯／３
一、銀行發(fā)展的歷史階段／３
二、銀行經(jīng)營管理的理論／１１
三、銀行服務(wù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的基本功能／１４
四、銀行對社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用／１６
第二章 銀行的外部組織體系和內(nèi)部經(jīng)營模式／２０
一、銀行的外部組織架構(gòu)／２０
二、銀行的內(nèi)部經(jīng)營模式／２３
三、銀行的內(nèi)部組織架構(gòu)／２４
第三章 銀行的發(fā)展與轉(zhuǎn)型／２６
一、從銀行１.０到銀行４.０ ／２６
二、未來銀行全景展望／３２
三、未來銀行組織架構(gòu)／３４
第二篇 銀行提供什么服務(wù) 承擔(dān)什么責(zé)任
第一章 資金融通中介／３９
一、負(fù)債業(yè)務(wù)／３９
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)／４８
三、表外業(yè)務(wù)／５７
第二章 綜合金融服務(wù)商／６３
一、公司金融業(yè)務(wù)／６３
二、零售金融業(yè)務(wù)／８０
三、資金資管業(yè)務(wù)／９７
第三章 經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的助力者／１０９
一、社會(huì)責(zé)任／１０９
二、綠色金融／１２０
三、普惠金融／１３４
四、科技金融／１４２
五、鄉(xiāng)村振興／１４８
第三篇 銀行如何有效管理 如何高效運(yùn)營
第一章 制定發(fā)展戰(zhàn)略／１６１
一、發(fā)展戰(zhàn)略的內(nèi)涵與意義／１６１
二、制定發(fā)展戰(zhàn)略的流程／１６４
三、現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)與戰(zhàn)略選擇／１６８
第二章 融入風(fēng)險(xiǎn)管理／１７３
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本認(rèn)識／１７４
二、數(shù)字化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系／１７７
三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理／１８０
四、市場風(fēng)險(xiǎn)管理／１９０
五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理／１９３
第三章 強(qiáng)化內(nèi)部控制／２０１
一、內(nèi)部控制的內(nèi)涵／２０１
二、內(nèi)部控制的歷史演進(jìn)／２０２
三、內(nèi)部控制的要素／２０７
四、內(nèi)部審計(jì)／２１１
第四章 插上科技的翅膀／２１７
一、金融科技的概念與發(fā)展歷程／２１７
二、金融科技核心技術(shù)／２１９
三、金融科技戰(zhàn)略實(shí)施路徑／２２４
四、金融科技的應(yīng)用前景／２２９
五、大語言模型／２３０
第五章 平衡資產(chǎn)負(fù)債／２３２
一、資產(chǎn)負(fù)債管理內(nèi)涵／２３２
二、資產(chǎn)負(fù)債管理模型／２３４
三、資產(chǎn)負(fù)債管理措施／２３６
第六章 統(tǒng)籌財(cái)務(wù)資源／２３９
一、財(cái)務(wù)管理內(nèi)涵／２３９
二、財(cái)務(wù)管理組織體系／２４１
三、財(cái)務(wù)管理工作事項(xiàng)／２４３
第七章 實(shí)施績效考評／２５１
一、績效考核評價(jià)內(nèi)涵與意義／２５１
二、績效考核評價(jià)體系／２５３
三、以經(jīng)濟(jì)增加值考核為核心的績效考核體系／２５５
第八章 線上線下一體化經(jīng)營與后臺集中運(yùn)營／２５９
一、線上打造手機(jī)銀行核心陣地／２５９
二、線下提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競爭力／２６７
三、線上線下一體化經(jīng)營／２７１
四、后臺集中運(yùn)營／２７３
第九章 保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益／２８１
一、為什么要開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作／２８１
二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的發(fā)展歷程／２８２
三、怎樣做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作／２８５
第十章 與監(jiān)管打交道／２９１
一、監(jiān)管是什么／２９１
二、如何與監(jiān)管溝通／２９４
三、如何更好地?fù)肀ПO(jiān)管／２９７
第四篇 銀行需要什么樣的員工 如何選拔任用員工
第一章 銀行員工職業(yè)倫理道德／３０１
一、銀行員工的職業(yè)倫理道德的背景與意義／３０１
二、銀行員工的基本道德要求／３０２
三、銀行員工的職業(yè)倫理道德風(fēng)險(xiǎn)／３０３
第二章 銀行員工勝任力／３０５
一、銀行員工普適勝任力／３０５
二、主要崗位勝任力／３１８
第三章 銀行員工的選用育留／３２５
一、銀行員工的招聘／３２５
二、銀行員工的任用／３２８
三、銀行員工的培養(yǎng)／３３２
四、銀行員工的考核激勵(lì)／３３５
參考文獻(xiàn)／３３８
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