本書全面解讀了我國反洗錢法的修訂內(nèi)容及相關(guān)要點。從修改的重要意義來看，原法存在諸多不足，已無法適應(yīng)反洗錢形勢發(fā)展。隨著時代變化，洗錢手段日益復(fù)雜，金融環(huán)境不斷變遷，原法在洗錢上游犯罪范圍、監(jiān)管處罰規(guī)定、對單位和個人要求等方面均需完善。此次修訂是順應(yīng)反洗錢形勢發(fā)展、維護(hù)金融安全、參與全球治理的必然要求。在主要修改內(nèi)容方面，涵蓋多個維度。明確了更廣泛的反洗錢概念和適用范圍，將各種嚴(yán)重犯罪的洗錢活動納入其中，并擴(kuò)展了反洗錢義務(wù)主體。按照風(fēng)險為本原則，合理平衡各方關(guān)系，完善義務(wù)規(guī)定，如金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度、客戶盡職調(diào)查等義務(wù)進(jìn)一步細(xì)化和強(qiáng)化。同時加強(qiáng)監(jiān)督管理，建立協(xié)調(diào)共享機(jī)制，強(qiáng)化對受益所有人信息的管理。針對新型洗錢風(fēng)險，強(qiáng)調(diào)監(jiān)測防控，以應(yīng)對復(fù)雜多變的洗錢形式。還補(bǔ)齊了涉外法治短板，規(guī)范了境外洗錢活動的處理方式，增強(qiáng)了我國在反洗錢國際合作中的話語權(quán)。并且加大了行政處罰力度，提高違法成本。為深入貫徹實施新反洗錢法，需將其作為重要工作任務(wù)，深刻領(lǐng)會其政治性、人民性。相關(guān)部門要健全配套制度，規(guī)范反洗錢工作流程。通過開展宣傳活動，提升公眾對洗錢危害的認(rèn)識和對反洗錢工作的理解支持。各義務(wù)機(jī)構(gòu)需認(rèn)真履行義務(wù)，完善內(nèi)控制度，構(gòu)建風(fēng)險防控體系。全社會應(yīng)增強(qiáng)反洗錢意識，共同打擊洗錢犯罪，形成堅固防線。