個人理財基礎篇
項目一 走進個人理財 …………………………………………………… 2
任務一 樹立個人理財意識 ………………………………………………………… 3
任務二 確立個人理財?shù)哪繕伺c步驟 ……………………………………………… 10
任務三 熟悉個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容 ………………………………………………… 15
項目二 熟悉個人理財基本理論 ………………………………………… 21
任務一 認知家庭生命周期理論 …………………………………………………… 22
任務二 家庭風險特征分析 ………………………………………………………… 27
項目三 掌握個人理財計算工具 ………………………………………… 34
任務一 認知貨幣時間價值 ………………………………………………………… 35
任務二 認知現(xiàn)值與終值 …………………………………………………………… 37
任務三 認知年金 …………………………………………………………………… 41
任務四 認知有效年利率 …………………………………………………………… 48
任務五 評價分析之凈現(xiàn)值與內(nèi)部報酬率 ………………………………………… 52
項目四 掌握家庭財務報表的編制與分析 ……………………………… 59
任務一 收集家庭財務數(shù)據(jù)以及非財務數(shù)據(jù) ……………………………………… 60
任務二 編制家庭資產(chǎn)負債表 ……………………………………………………… 68
任務三 編制家庭收入支出表 ……………………………………………………… 72
2 個人理財實務
任務四 編制家庭現(xiàn)金流量表 ……………………………………………………… 75
任務五 財務比率分析與財務預算調(diào)整 …………………………………………… 84
個人理財規(guī)劃設計篇
項目五 單身青年的現(xiàn)金規(guī)劃 …………………………………………… 94
任務一 認知現(xiàn)金規(guī)劃 ……………………………………………………………… 95
任務二 現(xiàn)金規(guī)劃的設計與工具使用 ……………………………………………… 97
任務三 家庭現(xiàn)金規(guī)劃案例分析 ………………………………………………… 103
項目六 家庭形成期的消費規(guī)劃 ……………………………………… 110
任務一 掌握家庭大額消費與消費貸款 ………………………………………… 111
任務二 家庭購房規(guī)劃案例分析 ………………………………………………… 115
項目七 家庭成長期的教育規(guī)劃 ……………………………………… 122
任務一 認知教育規(guī)劃 …………………………………………………………… 123
任務二 家庭教育規(guī)劃案例分析 ………………………………………………… 128
項目八 三代同堂的保險規(guī)劃 ………………………………………… 135
任務一 認知保險規(guī)劃 …………………………………………………………… 136
任務二 保險規(guī)劃工具 …………………………………………………………… 143
任務三 保險規(guī)劃設計原則與保險規(guī)劃步驟 …………………………………… 148
任務四 家庭保險規(guī)劃案例分析 ………………………………………………… 154
項目九 高凈值家庭的投資規(guī)劃 ……………………………………… 160
任務一 認知高凈值客戶規(guī)劃 …………………………………………………… 161
任務二 掌握高凈值家庭投資規(guī)劃的方法 ……………………………………… 163
任務三 高凈值家庭投資規(guī)劃案例分析 ………………………………………… 170
目 錄 3
項目十 成長與成熟家庭的養(yǎng)老規(guī)劃 ………………………………… 176
任務一 認知養(yǎng)老規(guī)劃 …………………………………………………………… 177
任務二 養(yǎng)老規(guī)劃的影響因素分析與投資產(chǎn)品 ………………………………… 180
任務三 成長與成熟家庭的養(yǎng)老規(guī)劃案例分析 ………………………………… 185
項目十一 成長與成熟家庭的財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 ………………… 191
任務一 認知財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 ……………………………………………… 192
任務二 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的設計與工具使用 ……………………………… 197
任務三 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃案例分析 ………………………………………… 205
參考文獻 ……………………………………………………………………… 211
附 錄 ………………………………………………………………………… 212