本書用六大步驟教你如何把資金像滾雪球一樣越滾越大。先備好本金,再立足長(zhǎng)期視野做好資產(chǎn)規(guī)劃,然后以股票交易為核心讓資金滾動(dòng)起來(lái),熊市時(shí)布局各類基金,做好風(fēng)險(xiǎn)防控,最后用完善的交易系統(tǒng)和良好的交易習(xí)慣為盈利護(hù)航。
本書旨在打破投資思維局限,助力投資者解鎖多元資產(chǎn)配置思路+科學(xué)應(yīng)對(duì)牛熊周期策略的雙重核心能力,無(wú)論是投資新手還是有一定經(jīng)驗(yàn)的投資者,都能從中找到可直接參照亦能靈活調(diào)整的財(cái)富增長(zhǎng)路徑。
每個(gè)投資者都希望自己的資金能像滾雪球那樣,慢慢變大、越積越多,他們也為此在市場(chǎng)中不斷嘗試,但多數(shù)未能如愿。原因主要有兩點(diǎn):一是對(duì)投資理解淺薄,牛市時(shí)一盈利就輕敵,熊市時(shí)則擴(kuò)大了虧損;二是投資視野窄,只盯著股票,忽視了其他品種,未能從更高維度規(guī)劃投資。本書以股票交易為核心,輔以其他投資項(xiàng)目,介紹資金雪球滾動(dòng)的路徑。想讓資金雪球滾動(dòng),需內(nèi)外因共同作用,投資者可參照本書介紹的緊實(shí)雪球、找到長(zhǎng)坡、施力推動(dòng)、壓實(shí)雪球、完善系統(tǒng)六個(gè)步驟,設(shè)置自己的資金雪球滾動(dòng)路徑,也可以根據(jù)個(gè)人的實(shí)際情況、投資偏好等調(diào)整投資項(xiàng)目與領(lǐng)域。
讓資金的雪球滾動(dòng)起來(lái)(代序)
像滾雪球一樣,將自己的資金變得越來(lái)越多,是每個(gè)散戶的夢(mèng)想。很多散戶為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)夢(mèng)想,在投資市場(chǎng)上不斷嘗試,不斷開(kāi)拓,孜孜以求。然而,現(xiàn)實(shí)往往非常殘酷,不少投資者不但沒(méi)有實(shí)現(xiàn)資金不斷滾大的目標(biāo),還要面對(duì)賬戶資金不斷縮水的局面。究其原因,無(wú)外乎以下幾種:其一,對(duì)投資以及投資市場(chǎng)的理解不夠,把投資與交易想得過(guò)于簡(jiǎn)單,在牛市時(shí)入場(chǎng),獲得了一些盈利后,就認(rèn)為投資是一件非常簡(jiǎn)單的事,一旦市場(chǎng)轉(zhuǎn)入熊市,虧損則迅速擴(kuò)大;其二,投資視野和領(lǐng)域過(guò)于狹窄,只想到投資股票,沒(méi)有其他投資品種。
當(dāng)然,不可否認(rèn),從投資收益來(lái)講,股票的確是能夠在短期內(nèi)讓投資者資產(chǎn)迅速放大的一種工具,但股票并非投資的唯一工具。考慮到股票市場(chǎng)的特點(diǎn),牛短熊長(zhǎng),且橫向震蕩占據(jù)了大部分時(shí)間,這就要求投資者要具備開(kāi)闊的視野,站在更高的維度,從整體上來(lái)考慮投資這件事。
讓資金的雪球滾動(dòng)起來(lái),既需要投資者具備一定的條件,也需要外部相關(guān)條件的推動(dòng)。
首先,你需要有一個(gè)雪球,且這個(gè)雪球不能太松散。也就是說(shuō),你需要有一筆能夠用于投資的資金,且這筆資金短期內(nèi)沒(méi)有其他用途。否則,你剛剛?cè)雸?chǎng)買入股票,就因?yàn)槠渌蚣毙璩殡x資金,那么你的雪球是不可能滾大的。
第二,你需要找到一個(gè)長(zhǎng)坡,即更為宏大的投資視野,了解更多的投資項(xiàng)目,同時(shí)還需要足夠長(zhǎng)的時(shí)間,能夠等待資金慢慢變大。
第三,對(duì)雪球施加一定的力,讓其滾動(dòng)起來(lái),也就是要探求最快捷、最簡(jiǎn)便的投資獲利方式。本書以股票交易為中心,這也是大多數(shù)投資者的選擇。
第四,拓寬視野,黏住更多的雪,即在A 股市場(chǎng)處于熊市周期時(shí),投資者要有更多的投資選擇。
第五,不斷壓實(shí)自己的雪球,守住安全底線,確保不會(huì)因某一次或一段時(shí)間的投資虧損對(duì)雪球產(chǎn)生過(guò)大的傷害。
第六,構(gòu)建完善的交易系統(tǒng),養(yǎng)成良好的交易與投資習(xí)慣,不斷檢討投資與交易中的不足,確保投資盈利能持續(xù)進(jìn)行下去。
當(dāng)然,本書介紹的資金雪球滾動(dòng)的路徑,是以股票交易為核心,輔之以其他投資項(xiàng)目。投資者可以此為參照,設(shè)置自己的資金雪球滾動(dòng)路徑,也可以根據(jù)個(gè)人的實(shí)際情況和投資偏好調(diào)整投資項(xiàng)目與領(lǐng)域。
總之,在投資領(lǐng)域,沒(méi)有絕對(duì)好的、勝算絕對(duì)高的投資品種或方法,想要投資成功,關(guān)鍵要靠正確的方法、個(gè)人的努力以及漫長(zhǎng)的時(shí)間。
牛行健,擁有近20年股市交易經(jīng)驗(yàn),歷經(jīng)多輪牛熊市淬煉,深諳市場(chǎng)漲跌規(guī)律。秉持穩(wěn)中求進(jìn)核心原則,在長(zhǎng)期實(shí)戰(zhàn)中沉淀出多套實(shí)用生存法則與可落地的操作技法,能在復(fù)雜行情中把握機(jī)會(huì)、控制風(fēng)險(xiǎn)。
第一章 積累雪球:筑牢根基,開(kāi)啟收益之路
第一節(jié) 壓實(shí)基礎(chǔ):建立正確的理財(cái)習(xí)慣/ 2
一、放棄一夜暴富的奢望,學(xué)會(huì)資產(chǎn)配置/ 2
二、每天存錢計(jì)劃/ 3
三、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)四象限圖/ 4
第二節(jié) 降低盈利預(yù)期,實(shí)現(xiàn)資金穩(wěn)定增長(zhǎng)/ 6
一、神奇的復(fù)利效應(yīng)/ 7
二、不一樣的盈利預(yù)期,不一樣的投資心境/ 8
第二章 找到長(zhǎng)坡:從大處著眼,小處入手
第一節(jié) 常見(jiàn)的投資品種/ 13
一、銀行存款/ 13
二、國(guó)債及國(guó)債逆回購(gòu)/ 14
三、債券基金/ 17
四、QDII 基金/ 20
五、期貨/ 23
第二節(jié) 規(guī)劃資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡/ 25
一、資產(chǎn)規(guī)劃工具1:資產(chǎn)配置金字塔/ 26
二、資產(chǎn)規(guī)劃工具2:美林時(shí)鐘/ 27
三、資產(chǎn)規(guī)劃工具3:戰(zhàn)略性配置與戰(zhàn)術(shù)性配置/ 29
第三章 讓雪球滾動(dòng)起來(lái):股票交易
第一節(jié) 重新認(rèn)識(shí)股票交易/ 32
一、股票交易的投資與投機(jī)/ 32
二、宏觀經(jīng)濟(jì)與股票交易、板塊輪動(dòng)/ 35
第二節(jié) 股票交易模式/ 37
一、趨勢(shì)交易法/ 37
二、左側(cè)交易與右側(cè)交易/ 41
第三節(jié) 短線操盤戰(zhàn)法/ 45
一、突破買入戰(zhàn)法/ 45
二、回調(diào)買入戰(zhàn)法/ 47
三、橫盤起漲戰(zhàn)法/ 49
四、超跌反彈戰(zhàn)法/ 51
第四節(jié) 波段操盤戰(zhàn)法/ 54
一、底部起漲追漲戰(zhàn)法/ 54
二、主升浪追漲戰(zhàn)法/ 57
三、技術(shù)指標(biāo)波段追漲戰(zhàn)法/ 60
第五節(jié) 績(jī)優(yōu)股價(jià)值投資法/ 63
一、價(jià)值投資的原則/ 64
二、價(jià)值投資基本分析框架/ 67
三、價(jià)值投資基本程序/ 69
四、價(jià)值投資的入場(chǎng)與離場(chǎng)/ 73
第四章 黏住更多的雪:開(kāi)闊視野
第一節(jié) 無(wú)處不在的貨幣基金/ 77
一、如何選擇貨幣基金/ 78
二、貨幣基金交易技巧/ 79
第二節(jié) 用債券基金分散風(fēng)險(xiǎn)/ 81
一、按債券占比分類/ 81
二、按債券期限分類/ 83
三、特殊債券基金/ 84
四、債券投資基本策略/ 85
五、債券基金投資基本程序/ 91
第三節(jié) 投資指數(shù)基金,取得平均收益/ 95
一、寬基指數(shù)與窄基指數(shù)/ 96
二、指數(shù)基金投資三部曲:選指數(shù)/ 99
三、指數(shù)基金投資三部曲:選品種/ 105
四、指數(shù)基金投資三部曲:定策略/ 109
五、ETF 基金的交易策略與方法/ 121
第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與收益再平衡的股票型基金/ 128
一、投資股票型基金的優(yōu)勢(shì)/ 128
二、股票型基金基本投資策略/ 132
三、三維選擇股票型基金:選產(chǎn)品/ 134
四、三維選擇股票型基金:挑經(jīng)理/ 144
五、三維選擇股票型基金:篩公司/ 148
六、股票型基金投資策略/ 152
第五章 壓實(shí)雪球:筑牢防護(hù)底線
第一節(jié) 控倉(cāng)交易的基本原則/ 159
一、保住本金/ 159
二、分散風(fēng)險(xiǎn)/ 160
三、嚴(yán)控倉(cāng)位/ 161
四、獨(dú)立思考/ 162
五、嚴(yán)守交易紀(jì)律/ 163
第二節(jié) 學(xué)會(huì)空倉(cāng),學(xué)會(huì)休息/ 164
一、分倉(cāng)就是分散風(fēng)險(xiǎn)/ 164
二、降低盈利預(yù)期/ 165
三、買入機(jī)會(huì),賣出風(fēng)險(xiǎn)/ 167
四、不能把盈利做成虧損/ 170
第三節(jié) 養(yǎng)成止損的習(xí)慣/ 171
一、固定比率止損/ 171
二、前期支撐點(diǎn)位止損/ 172
三、入場(chǎng)線止損/ 173
第六章 雪球加速:系統(tǒng)助力資金翻倍
第一節(jié) 構(gòu)建交易系統(tǒng)/ 176
一、交易系統(tǒng)基本構(gòu)造/ 176
二、基于均線指標(biāo)構(gòu)建交易系統(tǒng)/ 179
三、基于MACD 指標(biāo)構(gòu)建交易系統(tǒng)/ 180
第二節(jié) 每天進(jìn)步一點(diǎn)兒,實(shí)現(xiàn)資金翻倍/ 183
一、基礎(chǔ)復(fù)盤要素/ 183
二、大盤、題材、龍頭,三維復(fù)盤/ 185
三、養(yǎng)成記交易日記的習(xí)慣/ 188
四、學(xué)會(huì)給自己放個(gè)假/ 188